Aхмедова Хилола Одилжоновнанинг
фан доктори (PhD) диссертацияси ҳимояси ҳақида эълон

И. Умумий маълумотлар.
Диссертация мавзуси, ихтисослик шифри (илмий даража бериладиган фан тармоғи номи): “Тижорат банкларида комплайенс-назорат тизимини такомиллаштириш йўллари”, 08.00.07 – “Молия, пул муомаласи ва кредит” (иқтисодиёт фанлари).
Диссертация мавзуси рўйхатга олинган рақам: Б2020.1.ПҳД/Иқт1208.
Илмий раҳбар: Жумайев Нодир Хосиятович, иқтисодиёт фанлари доктори, профессор.
Диссертация бажарилган муассаса номи: Ўзбекистон Республикаси Банк-молия академияси
ИК фаолият кўрсатаётган муассаса номи, ИК рақами: Ўзбекистон Республикаси Банк-молия академияси ДСc.09/31.08.2022.И.151.01.
Расмий оппонентлар: Кузийева Наргиза Рамазановна, иқтисодиёт фанлари доктори, профессор; Хайдаров Ўрол Aхмадович, иқтисодиёт фанлари бўйича фалсафа доктори, доцент
Йетакчи ташкилот: AТБ “Aлоқабанк”.
Диссертация йўналиши: назарий ва амалий аҳамиятга молик.
ИИ. Тадқиқотнинг мақсади Ўзбекистондаги тижорат банкларида копмлайенс-назорат тизимини такомиллаштиришга қаратилган илмий-назарий, амалий ва услубий таклиф ва тавсияларни ишлаб чиқишдан иборат. 
ИИИ. Тадқиқотнинг илмий янгилиги:
тижорат банклари жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштиришнинг олдини олишда рискларни мижозларнинг географияси ва транзаксия турлари бўйича баҳолаш таклиф етилган;
пул ўтказмаларни ва транзаксияларни кечиктириш ва музлатиб қўйиш амалиёти барча жисмоний ва юридик шахслар учун бир хил даражада жорий етиш, шунингдек, рўйхатдан чиқариш ва активларни музлатишдан чиқариш бўйича ваколатли органларнинг тижорат банклари билан тезкор коммуникация каналлари йўлга қўйиш таклифи асосланган;
тижорат банкларида комплайенс функсияси мустақиллигини таъминлашда Банк кенгаши таркибида Комплайенс-назорат қўмитаси тузилиши, мазкур қўмитага бевосита бўйсунадиган Комплайенс департаменти ва унинг таркибий тузилмалари (комплайенс бўлими) ташкил етилиши таклиф етилган;
регуляторнинг томонидан банклар фаолиятини тартибга солиш механизми ҳамда комплайенс назорат тизими ўртасидаги тўғри пропорсионаллик асосланган.
ИВ. Тадқиқот натижаларининг жорий қилиниши. Тадқиқот жараёнида олинган қуйидаги илмий таклиф ва амалий тавсиялар амалиётга жорий етилган:
тижорат банклари жиноий фаолиятдан олинган даромадларни легаллаштириш, терроризмни молиялаштириш ва оммавий қирғин қуролини тарқатишни молиялаштириш юзасидан рискларни ўрганишни, таҳлил қилишни ва аниқлашни йилига камида бир марта амалга оширишига доир таклифи ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон баённома асосида ХAБ Трастбанк фаолиятига жорий етилган (ХAБ Трастбанкнинг 
2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон далолатномаси). Натижада ХAБ Трастбанкда ички назорат қоидаларида жиноий даромадларни легаллаштириш ва терроризмни молиялаштириш бўйича рискларни мижозлар тўплами кесимида, географияси ва транзаксия турлари бўйича баҳолашни йўлга қўйиши ва аниқланган рисклар бўйича кенгайтирилган чора-тадбирлар ишлаб чиқишга еришилди; 
пул ўтказмаларни ва транзаксияларни кечиктириш ва музлатиб қўйиш амалиёти барча жисмоний ва юридик шахслар учун бир хил даражада жорий етиш, шунингдек, рўйхатдан чиқариш ва активларни музлатишдан чиқариш бўйича ваколатли органларнинг тижорат банклари билан тезкор коммуникация каналлари йўлга қўйишга доир таклифи таклифи ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон баённома асосида ХAБ Трастбанк фаолиятига жорий етилган (ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон далолатномаси). Натижада ХAБ Трастбанкда барча жисмоний ва юридик шахслар учун бир хил даражада пул ўтказмаларни ва транзаксияларни кечиктириш ва музлатиб қўйиш амалиёти етилди ҳамда рўйхатдан чиқариш ва активларни музлатишдан чиқариш бўйича ваколатли органларнинг тижорат банклари билан тезкор коммуникация каналлари йўлга қўйишга еришилди; 
республикамиз тижорат банкларида комплайенс функсияси мустақиллигини таъминлаш мақсадида Банк кенгаши таркибида Комплайенс-назорат қўмитаси тузилиши, мазкур қўмитага бевосита бўйсунадиган Комплайенс департаменти ва унинг таркибий тузилмалари (комплайенс бўлими) ташкил етилишига доир таклифи таклифи ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 
23-декабрдаги 01-33/4041-сон баённома асосида ХAБ Трастбанк фаолиятига жорий етилган (ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон далолатномаси). Натижада ХAБ Трастбанкнинг Банк кенгаши таркибида Комплайенс департаменти ташкил етилишига еришилди ҳамда коррупсион ҳаракатлар ҳақидаги хабар бериш механизми фаолиятини таъминлаш бўйича жавобгарликни Бош банкнинг Копмлайенс-назорат департаментига юклатилди.
регулятор томонидан кенг кўламни тартибга солиш механизмининг жорий қилиниши мамлакатдаги тижорат банкларининг комплайенс даражасига статистик жиҳатдан аҳамиятли ва ижобий таъсир қилишига доир таклифи ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон баённома асосида ХAБ Трастбанк фаолиятига жорий етилган (ХAБ Трастбанкнинг 2022-йил 23-декабрдаги 01-33/4041-сон далолатномаси). Мазкур таклиф асосида тижорат банкларини тартибга солиш механизми билан самарали комплайенс назорат тизими ўртасидаги тўғри пропорсионаллик економетрик усуллар орқали аниқланган ва асослаб берилган.